Как не стать невольным участником схемы по «отмыву» денег – эксперт
Изображения
Описание
«Добытые преступным путем деньги разбивают на небольшие части, а потом рассылают их клиентам банков якобы случайно и просят их вернуть на определенный банковский счет — уже «чистый», — поясняет член Ассоциации юристов России Мария Смирнова и предупреждает, что такой перевод может стать не только причиной блокировки счета жертвы, но и возникновения подозрений ее участия в сомнительных операциях.
Эксперт пояснила, что в случае возникновения такой ситуации, получателю перевода необходимо немедленно обратиться в службу безопасности банка и сообщить о случившемся. В противном случае он может неожиданно для себя стать соучастником преступления.
Кроме того, мошенники нередко пользуются возможностью отозвать платеж. С этой целью на счет жертвы сначала переводят некоторую сумму, потом уговаривают вернуть «ошибочно» зачисленные деньги и в это же время обращаются в банк и просят отметить перевод. Таким образом, жертва не только возвращает полученные деньги, но и теряет собственные.
По словам экспертов, в этом случае необходимо помнить, что такие операции производятся только через службу поддержки банка.
«При поступлении звонка с просьбами, мольбами или угрозами вернуть переведенные средства, ни в коем случае нельзя торопиться с их возвратом. Для начала нужно удостовериться, был ли перевод осуществлен на самом деле — проверить баланс счета, а затем обязательно проинформировать банк о поступлении чужих денег», — говорит Смирнова.
Ранее РИА Новости Крым сообщал, как не жертвой мошеннической схемы с выплатами от государства. Руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева рассказала, как вывести на чистую воду мошенников, рассылающих SMS о поступлении «бонусов».