Правительство предлагает банкам выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации

1 февраля. Власти планируют обязать кредитные организации проверять налоговое резидентство клиентов по геолокации, пишут «Известия» со ссылкой на проект постановления правительства.

В документе говорится, что если клиент не предоставил запрашиваемые документы, то банк может прекратить проведение операций по его счету, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке.

На данный момент никаких решений по инициативе пока не принято, сообщили «Известиям» в минфине и ФНС.

Если меры утвердят, то банки должны будут регулярно мониторить геолокацию клиента и узнавать, из какой страны он заходит в онлайн-банк, пояснил глава Нацсовета финрынка (НСФР) Андрей Емелин.

«Затем, если банк выявит признаки, что человек, возможно, живет за границей, у него нужно дополнительно запросить документы о резидентстве. Эту информацию требуется передать в ФНС», - сказал он.

Ради подтверждения резидентства финансовым организациям придется значительно доработать свои информационные системы и технологические алгоритмы совершения операций, заявил Емелин.

При этом геолокация не может дать однозначный ответ на вопрос: выступает ли клиент налоговым резидентом другого государства, отметили в Почта Банке. Он может находиться и работать в России, но при этом постоянно использовать VPN на смартфоне.